Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за май и за 5 месяцев 2025 года.
Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:
«За пять месяцев текущего года группа ВТБ заработала чистую прибыль в размере 233,6 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал 20,3%. ВТБ является основным бенефициаром в российской банковской системе от снижения процентных ставок, и начавшееся в июне снижение ключевой ставки дает нам основания для более оптимистичных прогнозов на 2025 год. Мы рассчитываем существенно повысить прогноз по чистой процентной марже и чистой прибыли при публикации полугодовых финансовых результатов».
ВТБ продолжает наращивать корпоративный кредитный портфель
По состоянию на 31 мая 2025 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 23,8 трлн рублей, увеличившись на 0,4% в мае и с начала года. Кредиты юридическим лицам составили 16,3 трлн рублей, увеличившись на 0,8% в мае и на 2,3% за 5 месяцев текущего года. Кредиты физическим лицам сократились на 0,5% в мае и на 3,6% по итогам 5 месяцев 2025 года, портфель розничных кредитов по состоянию на 31 мая 2025 года составил 7,5 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы снизилась с начала года на 1 п.п. и составила 32% (33% на 31 декабря 2024 года).
Объем средств клиентов - физических лиц увеличился на 0,8% в мае и на 4,0% с начала 2025 года, достигнув 13,5 трлн рублей. Объем средств клиентов - юридических лиц сократился на 4,0% в мае и на 8,9% с начала 2025 года, составив 12,7 трлн рублей. Суммарный объем средств клиентов по состоянию на 31 мая 2025 года составил 26,2 трлн рублей, сократившись на 2,7% с начала года. Таким образом, доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам 5 месяцев текущего года выросла и составила 51,7% - более половины совокупных средств клиентов (48,4% по состоянию на 31 декабря 2024 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам 5 месяцев 2025 года 80,1% (80,7% на 31 декабря 2024 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 31 мая 2025 года оставалось на консервативном уровне 86,3% (84,0% на конец 2024 года).
Показатели прибыльности остаются на высоком значении на фоне давления на операционные результаты.
Чистая прибыль группы ВТБ составила 68,1 млрд рублей в мае и 233,6 млрд рублей по итогам 5 месяцев 2025 года, увеличившись на 127,0% и на 0,1% соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Возврат на капитал (RoE) группы ВТБ составил 28,3% в мае и 20,3% по итогам 5 месяцев 2025 года, увеличившись на 13,4 п.п. и сократившись на 4,4 п.п. соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.
Чистые операционные доходы до резервов составили 66,1 млрд рублей в мае и 515,2 млрд рублей за 5 месяцев 2025 года, сократившись на 26,8% и увеличившись на 20,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу Группы уменьшились на 39,6% в мае и на 54,9% за 5 месяцев 2025 года по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, составив 27,4 млрд рублей и 110,1 млрд рублей соответственно. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила 1,0% в мае и 0,8% за 5 месяцев 2025 года против 1,9% и 2,1% за аналогичные периоды прошлого года.
Чистые комиссионные доходы продемонстрировали внушительный рост по сравнению с аналогичными периодами прошлого года, увеличившись на 22,8% в мае и на 34,0% за 5 месяцев 2025 года, составив 23,7 млрд рублей и 119,8 млрд рублей соответственно, в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей.
Расходы на создание резервов составили 22,9 млрд рублей в мае и 100,2 млрд рублей за 5 месяцев 2025 года, увеличившись на 36,3% и на 91,2% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на фоне низкой базы начала прошлого года. Стоимость риска составила 1,0% в мае 2025 года, оставшись без изменений по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За 5 месяцев 2025 года стоимость риска составила 0,9%, увеличившись год к году на 30 б.п.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 мая 2025 года составила 4,0% (3,5% — на 31 декабря 2024 года), продолжая оставаться на низком уровне и демонстрируя высокое качество активов группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 131,0% (138,7% на 31 декабря 2024 года).
Расходы на персонал и административные расходы составили 42,4 млрд рублей в мае, увеличившись на 12,8% год к году. По итогам 5 месяцев 2025 года расходы на персонал и административные расходы составили 205,5 млрд рублей, увеличившись на 18,0% год к году. На динамику расходов на персонал и административных расходов оказала влияние консолидация Почта Банка в конце 2024 года. При этом без учета Почта Банка органический рост расходов составил 11,7% год к году. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 63,8% в мае 2025 года (41,7% в мае 2024 года) и 39,8% за 5 месяцев 2025 года (40,7% за 5 месяцев 2024 года), при этом соотношение расходов к активам не изменилось с начала года и осталось на стабильно низком уровне: 1,4% за 5 месяцев 2025 года.
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 июня 2025 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,9%, Н20.1 (базовый) — 7,1%, Н20.2 (основной) — 8,7%.
