В Российской Федерации наблюдается активизация финансовых мошенников, которые выдают себя за МФО. Среди инструментов злоумышленников есть сайты, берущие комиссионные за помощь в оформлении кредитов, которые не были выданы. Также мошенники совершают переводы на карты граждан, которые даже не регистрировались в МФО, с целью получить с них проценты. Рассмотрим, как не попасть на «удочку» подобных злоумышленников.
Мужчине из Твери неизвестные перевели на карту 45 тысяч в отечественной валюте. Он решил вернуть эти деньги и обратился в банк, но там ему не смогли ничем помочь, так как никаких реквизитов отправителя не было. Спустя 7 дней ему позвонили сотрудники МФО из отдаленного региона и поинтересовались, как и когда мужчина собирается погашать займ с процентами. Скорее всего, произошла утечка персональных данных клиента, и такое случается часто тогда, когда человек оставляет информацию на сомнительных интернет-ресурсах. Помимо этого, конфиденциальную информацию могут похитить посредством хакерских атак на банковские организации.
Чтобы совершить перевод человеку, необходимо оперировать полными реквизитами карточного счета. Поэтому можно смело утверждать, что такая информация была украдена или приобретена. Осуществить транзакцию можно и по номеру телефона, но в России только три крупные микрофинансовые организации осуществляют переводы данным методом. Все остальные МФО предпочитают перечислять микрозайм с переводом на карту на 1мбанк.ру или через другие финансовые порталы. По словам руководителя СРО «МиР», сейчас в России очень распространен вариант мошенничества с использованием чужих паспортных данных. Но в последнее время клиенты подают множество жалоб на недобросовестных кредитных брокеров (посредников), которые берут плату с заемщиков за оформление займов независимо от того, одобрена ссуда или нет.
Эксперт Ольга Дайнеко рассказала, что делать в том случае, если на счет перевели деньги, а после вы узнали об оформлении кредита и начислении процентов:
- Нельзя ни в коем случае расходовать средства, которые пришли на карту.
- Обратиться в банковское учреждение и заявить, что деньги вам перевели ошибочно, и вы готовы их вернуть. Запросить данные об отправителе средств.
- Подать заявление о мошенничестве в правоохранительные органы и сохранить его копию.
- Запросить свою кредитную историю через сайт госуслуг, чтобы узнать информацию об этом займе.
- Подать претензию в МФО (посредством почты и интернета), где требовать признать договор займа недействительным, отозвать персональные данные, требовать исключения недостоверной информации из БКИ.
- Указать, что вы готовы вернуть деньги отправителю моментально по его запросу.
- Если никакой реакции от микрофинансовой организации не последует, подавать иск в суд. Делается это по месту проживания, при этом следует предоставить требование о прекращении незаконной обработки персональной информации, признании договора нелегитимным, исключения недостоверных данных из Бюро кредитных историй.
- Направить в Роскомнадзор жалобу на микрофинансовую организацию, что она незаконно оперирует вашими персональными данными.
Если все эти пункты выполнить в полном объеме, проблем можно избежать.
